محدودیت بایننس برای ایرانیان

محدودیت های صرافی بایننس برای ایرانیان، مسئله ای است که ریشه های عمیقی در تحریم های بین المللی و فشارهای نظارتی جهانی دارد و باعث مسدود شدن حساب ها و از دست رفتن دارایی بسیاری از کاربران شده است. این شرایط، نیاز به آگاهی کامل از ریسک ها و اتخاذ راهکارهای امنیتی هوشمندانه را دوچندان می کند تا بتوان در این فضای پرچالش، دارایی های دیجیتال را حفظ و مدیریت کرد.

بایننس، یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین صرافی های ارز دیجیتال در جهان است که به دلیل حجم بالای معاملات، تنوع بی نظیر رمزارزها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته، همواره مورد توجه معامله گران در سراسر دنیا بوده است. این جذابیت برای کاربران ایرانی نیز صدق می کند؛ بسیاری از آنان، با وجود هشدارهای مکرر و ریسک های فراوان، همچنان به دنبال راهی برای فعالیت در این پلتفرم هستند. اما واقعیت این است که سایه تحریم ها و الزامات قانونی، بایننس را مجبور به اعمال محدودیت های سخت گیرانه ای برای کاربران ساکن در مناطق تحریم شده، از جمله ایران، کرده است. این مقاله، به بررسی جامع و بی طرفانه این محدودیت ها، ریشه های آن ها، خطراتی که کاربران ایرانی را تهدید می کند، و راهکارهای عملی برای مدیریت ریسک و همچنین معرفی جایگزین های مناسب می پردازد. هدف، توانمندسازی کاربران برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه در مواجهه با این شرایط پیچیده است.

ریشه های محدودیت بایننس برای ایرانیان: چرا و چگونه؟

زمانی که از محدودیت های بایننس برای ایرانیان صحبت می شود، باید به این نکته توجه داشت که این اقدامات نه از سر خصومت، بلکه نتیجه مستقیم فشارهای قانونی و بین المللی بر این صرافی است. بایننس، به عنوان یک نهاد مالی جهانی، موظف به رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی (AML)، مقابله با تامین مالی تروریسم (CTF) و تحریم های اقتصادی بین المللی است.

الف. تحریم های بین المللی و نقش OFAC

ریشه اصلی محدودیت ها به تحریم های بین المللی باز می گردد، به ویژه تحریم های اعمال شده توسط دفتر کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده (OFAC). OFAC نهادی در وزارت خزانه داری آمریکاست که مسئولیت اعمال و اجرای تحریم های اقتصادی و تجاری بر اساس سیاست خارجی و اهداف امنیتی ملی آمریکا را بر عهده دارد. از آنجا که ایران در لیست کشورهای تحت تحریم OFAC قرار دارد، هر شرکت یا موسسه ای که با سیستم مالی آمریکا ارتباط داشته باشد یا تحت قوانین آمریکا فعالیت کند، از ارائه خدمات به اشخاص و نهادهای ایرانی منع می شود. بایننس نیز به عنوان یک صرافی جهانی که بخش عمده ای از فعالیت هایش در تعامل با دلار آمریکا و نظام مالی بین المللی است، چاره ای جز پیروی از این قوانین ندارد. عدم رعایت این تحریم ها می تواند منجر به جریمه های سنگین و حتی از دست دادن مجوز فعالیت در بازارهای کلیدی شود.

ب. فشارهای نظارتی جهانی بر بایننس

بایننس طی سالیان اخیر با موجی از فشارهای نظارتی از سوی کشورهای مختلف روبرو بوده است. نهادهای نظارتی در کشورهایی مانند ایالات متحده، ژاپن، انگلستان، هلند، آلمان و حتی هنگ کنگ و مالزی، بارها نسبت به عدم رعایت قوانین محلی توسط بایننس هشدار داده اند. برخی از این کشورها فعالیت های خاص بایننس را ممنوع کرده یا محدودیت هایی اعمال کرده اند. برای مثال، در ایالات متحده، بایننس مجبور به راه اندازی یک شعبه جداگانه (Binance.US) با قوانین بسیار سخت گیرانه تر شده است. این فشارها عمدتاً بر شفافیت مالی، مبارزه با پولشویی، و الزامات احراز هویت متمرکز بوده اند.

یکی از بزرگترین ضربه های مالی به بایننس، جریمه ای ۴.۳ میلیارد دلاری بود که در سال ۲۰۲۳ به دلیل نقض قوانین مبارزه با پولشویی و تحریم ها، از سوی وزارت دادگستری آمریکا به این صرافی تحمیل شد. این جریمه سنگین، نشان دهنده جدیت نهادهای بین المللی در برخورد با عدم رعایت مقررات و اصرار بایننس بر تشدید سیاست های انطباق است.

ج. همکاری بایننس با شرکت های ردیاب (مانند CipherTrace)

در راستای رعایت قوانین و کاهش ریسک جریمه ها، بایننس همکاری های خود را با شرکت های متخصص در ردیابی تراکنش های بلاکچینی افزایش داده است.

یکی از این شرکت ها، CipherTrace است که ابزارهایی مانند

Traveler را برای شناسایی و ردیابی فعالیت های مشکوک و غیرقانونی در بلاکچین توسعه می دهد. CipherTrace با تحلیل حجم عظیمی از داده های تراکنش های تاییدشده، قادر به شناسایی هویت و موقعیت جغرافیایی کاربران، از جمله آدرس های IP مرتبط با مناطق تحت تحریم، است. این همکاری ها به بایننس کمک می کند تا به الزامات نهادهایی مانند

FATF (گروه ویژه اقدام مالی) و

FinCEN (شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده) در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم عمل کند. به عنوان مثال، گزارش هایی از شناسایی ده ها هزار آدرس

IP ایرانی مرتبط با میلیون ها آدرس بیت کوین توسط CipherTrace منتشر شده است که نشان دهنده توانایی بالای این سیستم ها در شناسایی کاربران مناطق تحریم شده است.

قوانین جدید بایننس و تشدید محدودیت ها: گام به گام

صرافی بایننس در طول سالیان متمادی، سیاست های خود را به تدریج سخت گیرانه تر کرده است. آنچه زمانی به کاربران اجازه می داد بدون احراز هویت کامل فعالیت کنند، اکنون به خاطره ای دور تبدیل شده است.

الف. الزامی شدن احراز هویت (KYC) برای تمامی کاربران

یکی از مهم ترین تغییرات، اجباری شدن احراز هویت (KYC) برای تمامی کاربران است. در گذشته، بسیاری از کاربران می توانستند بدون ارائه مدارک هویتی و تنها با تایید ایمیل، در بایننس فعالیت کنند و حتی تا سقف ۲ بیت کوین در روز برداشت داشته باشند. اما با فشارهای نظارتی و نیاز به انطباق با قوانین جهانی، بایننس این امکان را به طور کامل حذف کرد. اکنون، تمامی کاربران، حتی برای برداشت های اندک، ملزم به انجام حداقل

KYC پایه هستند. این تغییر، دسترسی بسیاری از کاربران قدیمی را نیز محدود کرده و حساب های آنها را به وضعیت فقط برداشت (

withdraw Only) تغییر داده است. سطوح احراز هویت در بایننس شامل:

• سطح Basic (پایه): نیاز به ثبت اطلاعات شخصی نظیر نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد، کشور، آدرس و کد پستی. حق برداشت روزانه محدود (معمولاً ۰.۰۶ بیت کوین).
• سطح Intermediate (متوسط): علاوه بر اطلاعات پایه، نیاز به ارائه مدارک هویتی (پاسپورت یا کارت شناسایی ملی) و تصویر سلفی. حق برداشت روزانه ۱۰۰ بیت کوین.
• سطح Advanced (پیشرفته): شامل تمام مراحل متوسط و تایید آدرس محل سکونت با ارائه قبض. این سطح برای برداشت نامحدود و دسترسی به تمام خدمات بایننس است.

ب. چالش احراز هویت برای ایرانیان

برای کاربران ایرانی، اجباری شدن

KYC به معنای یک مانع بزرگ و تقریباً غیرقابل عبور است. بایننس به صراحت اعلام کرده است که مدارک هویتی صادر شده توسط کشورهای تحت تحریم، از جمله ایران، را نمی پذیرد. این بدان معناست که پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی ایرانی برای احراز هویت در بایننس قابل قبول نیست. علاوه بر این، حتی در سطح

Basic که نیاز به آدرس و کد پستی دارد، وارد کردن اطلاعات واقعی آدرس در ایران می تواند به سرعت منجر به شناسایی هویت ایرانی و مسدود شدن حساب شود. تلاش برای استفاده از اطلاعات جعلی نیز با ریسک های فراوانی همراه است که در بخش های بعدی به تفصیل بررسی خواهد شد.

ج. اثرات این قوانین بر کاربران قدیمی و جدید

تغییرات در قوانین احراز هویت، پیامدهای گسترده ای برای هر دو گروه کاربران جدید و قدیمی داشته است. کاربران جدید از همان ابتدا ملزم به انجام

KYC پایه هستند و بدون آن نمی توانند هیچ فعالیتی داشته باشند. اما وضعیت برای کاربران قدیمی پیچیده تر است. بسیاری از حساب های قدیمی که بدون احراز هویت فعالیت می کردند، ناگهان به وضعیت فقط برداشت تغییر یافتند و برای ادامه فعالیت یا حتی برداشت تمام دارایی های خود، مجبور به انجام احراز هویت شدند. این موضوع، نگرانی های زیادی را در مورد سرنوشت دارایی های مسدود شده به وجود آورد. در نتیجه، بسیاری از کاربران مجبور به خروج دارایی های خود از بایننس یا مواجهه با ریسک بالای مسدود شدن حساب شدند.

خطرات کلیدی استفاده از بایننس برای کاربران ایرانی

استفاده از بایننس برای کاربران ایرانی، شبیه قدم زدن در میدان مین است. هر قدم ممکن است به یک خطر بزرگ منجر شود که می تواند تمامی دارایی های دیجیتال را در معرض نابودی قرار دهد. درک این خطرات برای هر کاربری که تصمیم به فعالیت در این صرافی را دارد، حیاتی است.

الف. مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها

خطر اصلی و جدی ترین پیامد برای کاربران ایرانی، مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها است. بایننس به طور فعال در حال شناسایی هویت کاربران ایرانی است و در صورت شناسایی، بلافاصله حساب را مسدود می کند. سناریوهای مختلفی می تواند منجر به این اتفاق شود:

• شناسایی IP: ساده ترین و رایج ترین روش شناسایی، ردیابی آدرس IP است. اگر از

  VPN/VPS ناامن یا با کیفیت پایین استفاده شود، یا حتی اگر اتصال

  VPN/VPS ناگهان قطع شود،

  IP واقعی کاربر که متعلق به ایران است، آشکار شده و توسط سیستم های بایننس شناسایی می شود.

• تطابق اطلاعات: در صورتی که کاربر اطلاعات هویتی جعلی ارائه دهد یا به هر نحوی اطلاعاتی که به ایران مرتبط است (مانند شماره تلفن ایرانی برای احراز هویت دو مرحله ای یا آدرس ایمیل با دامنه های مشکوک) وارد شود، ممکن است سیستم های بایننس به آن شک کنند و درخواست احراز هویت مجدد با مدارک واقعی کنند.
• فعالیت مشکوک: الگوهای معاملاتی یا تراکنش های غیرعادی که با رفتار معمول کاربران دیگر همخوانی ندارد، می تواند منجر به پرچم قرمز شدن حساب و درخواست احراز هویت شود.

در صورت مسدود شدن حساب، بازگرداندن دارایی ها بسیار دشوار و در اکثر مواقع غیرممکن خواهد بود. بایننس حق دارد دارایی ها را در راستای رعایت قوانین بین المللی توقیف کند و کاربران ایرانی عملاً هیچ مسیر قانونی برای بازپس گیری وجوه خود ندارند.

ب. نشت اطلاعات موقعیت مکانی (IP/DNS/WebRTC Leak)

حتی با استفاده از

VPN یا

VPS، خطر نشت اطلاعات موقعیت مکانی (Leak) همچنان پابرجاست. این نشت ها می توانند هویت واقعی کاربر را برای بایننس آشکار کنند:

• نشت IP (IP Leak):

  IP Leak زمانی رخ می دهد که با وجود استفاده از

  VPN، آدرس

  IP واقعی کاربر (در این مورد،

  IP ایران) به سرور مقصد (بایننس) نشت پیدا کند. این اتفاق می تواند به دلیل مشکلات فنی در

  VPN، قطع شدن ناگهانی اتصال، یا حتی پیکربندی نادرست سیستم کاربر رخ دهد. ابزارهایی مانند

  ipleak.net می توانند برای بررسی این نوع نشت استفاده شوند.

• نشت DNS (DNS Leak): سیستم نام دامنه (

  DNS) مسئول تبدیل نام وب سایت ها به آدرس های

  IP قابل فهم برای کامپیوترهاست. زمانی که شما از

  VPN استفاده می کنید، انتظار می رود درخواست های

  DNS شما نیز از طریق سرور

  VPN ارسال شود. اما در

  DNS Leak، این درخواست ها از طریق

  ISP محلی شما (ارائه دهنده خدمات اینترنت در ایران) ارسال می شوند و هویت واقعی شما را افشا می کنند. سایت هایی مانند

  dnsleaktest.com می توانند این مشکل را شناسایی کنند.

• نشت WebRTC (WebRTC Leak):

  WebRTC یک فناوری مرورگر است که امکان ارتباط بلادرنگ (مانند تماس تصویری) را فراهم می کند. اما این فناوری می تواند آدرس

  IP واقعی کاربر را حتی هنگام استفاده از

  VPN به وب سایت ها نشان دهد. این آسیب پذیری در مرورگرهایی مانند کروم، فایرفاکس و بریو وجود دارد. برای بررسی

  WebRTC Leak می توان از

  browserleaks.com استفاده کرد.

این نشت ها، حتی اگر کاربر از بهترین

VPN/VPS نیز استفاده کند، می توانند هویت او را افشا کنند و سیستم های بایننس و شرکت های همکار (مانند

CipherTrace) به راحتی قادر به شناسایی و مسدود کردن حساب خواهند بود.

ج. خطرات استفاده از هویت/مدارک جعلی

برخی کاربران در تلاش برای دور زدن احراز هویت، به سراغ خرید مدارک یا هویت جعلی می روند. این راهکار، نه تنها غیرقانونی است، بلکه ریسک های بسیار جدی تری را به همراه دارد:

• بلوکه شدن دائمی حساب: بایننس در صورت شناسایی مدارک جعلی، حساب را به طور دائم مسدود و تمامی دارایی ها را توقیف می کند. در این حالت، هیچ امکانی برای بازپس گیری دارایی ها وجود نخواهد داشت.
• عدم دسترسی به هویت جعلی در احراز هویت مجدد: حتی اگر با مدارک جعلی موفق به احراز هویت شوید، در صورت درخواست های مجدد بایننس برای تایید هویت (مثلاً در صورت نشت

  IP یا فعالیت مشکوک)، قادر به ارائه مدارک معتبر یا تایید زنده نخواهید بود. این به معنای مسدود شدن دائمی حساب و از دست رفتن سرمایه است.

• کلاهبرداری: بازار فروش مدارک جعلی پر از کلاهبرداران است که با دریافت مبالغ گزاف، مدارک بی ارزش یا بی اعتبار ارائه می دهند که به سرعت توسط سیستم های بایننس شناسایی می شوند.

تصمیم به استفاده از هویت جعلی، یک بازی باخت است که در نهایت منجر به از دست رفتن قطعی دارایی ها خواهد شد. سیستم های امنیتی بایننس و شرکت های همکارشان، به قدری پیشرفته اند که شناسایی حساب های تقلبی برای آن ها کار دشواری نیست.

راهکارهای پیشنهادی و نکات امنیتی برای کاهش ریسک

با وجود تمام خطراتی که کاربران ایرانی را در بایننس تهدید می کند، برخی راهکارها و نکات امنیتی وجود دارد که می تواند ریسک شناسایی و مسدود شدن حساب را به حداقل برساند. با این حال، باید همواره به یاد داشت که امنیت مطلق برای ایرانیان در هیچ صرافی متمرکز خارجی وجود ندارد.

الف. روش های مخفی کردن هویت و موقعیت مکانی

یکی از مهم ترین اقدامات برای کاهش ریسک، پنهان کردن دقیق موقعیت مکانی و هویت واقعی است:

1. استفاده از VPS با IP ثابت و اختصاصی: استفاده از

   VPS (سرور خصوصی مجازی) با

   IP ثابت و اختصاصی، مطمئن ترین راه برای پنهان کردن موقعیت مکانی است. برخلاف

   VPNهای معمولی که

   IP آن ها بین کاربران به اشتراک گذاشته می شود و ممکن است به راحتی شناسایی یا بلاک شوند،

   VPS یک محیط مجازی اختصاصی با یک

   IP ثابت را فراهم می کند که احتمال نشت

   IP را به شدت کاهش می دهد.

2. انتخاب کشور مناسب برای IP: هنگام انتخاب

   VPS یا

   VPN، کشوری را انتخاب کنید که تحت تحریم آمریکا نباشد و سابقه سخت گیری کمتری در مورد

   IPهای بایننس داشته باشد. بهتر است از کشورهایی که اخیراً فشار نظارتی بیشتری بر بایننس اعمال کرده اند (مانند انگلستان یا هلند) اجتناب شود. کشورهای آسیایی یا اروپای شرقی که کمتر شناخته شده اند، می توانند گزینه های بهتری باشند.

3. تغییر منطقه زمانی سیستم و مرورگر: اطمینان حاصل کنید که منطقه زمانی سیستم عامل (ویندوز، مک، اندروید، iOS) و مرورگر شما با منطقه زمانی

   IP انتخابی شما مطابقت دارد. عدم تطابق می تواند به عنوان یک نشانه مشکوک تلقی شود.

4. غیرفعال کردن موقعیت جغرافیایی مرورگر: قابلیت

   Geolocation در مرورگرها می تواند موقعیت مکانی واقعی شما را شناسایی کند. این ویژگی را در تنظیمات مرورگر خود غیرفعال کنید.

5. اختصاص یک مرورگر جداگانه: برای فعالیت در بایننس، یک مرورگر کاملاً جداگانه و اختصاصی در نظر بگیرید. این مرورگر باید فاقد هرگونه افزونه یا پلاگین اضافی باشد، کوکی های آن همیشه پاک شده باشد و هرگز برای دسترسی به سایت های ایرانی یا سایر سایت های خارجی که نیازی به پنهان کردن

   IP ندارند، استفاده نشود. این کار از

   Cross-Site Tracking و نشت اطلاعات جلوگیری می کند.

6. عدم استفاده از شماره تلفن/ایمیل ایرانی: هرگز از شماره تلفن همراه یا آدرس ایمیل با دامنه های مرتبط با ایران برای احراز هویت دو مرحله ای (۲FA) یا ثبت نام در بایننس استفاده نکنید. از شماره های مجازی، ایمیل های معتبر خارجی، یا اپلیکیشن های

   Authenticator مانند

   Google Authenticator استفاده کنید.

7. بستن کامل اپلیکیشن موبایل بایننس (Force Stop): اگر از اپلیکیشن موبایل بایننس استفاده می کنید، پس از هر بار استفاده، آن را به طور کامل ببندید (Force Stop کنید) تا در پس زمینه فعال نماند و ریسک نشت

   IP را کاهش دهد. استفاده از اپلیکیشن موبایل عموماً ریسک بالاتری نسبت به نسخه وب دارد.

ب. در صورت مسدود شدن حساب چه باید کرد؟

مواجهه با مسدود شدن حساب در بایننس برای کاربران ایرانی، یک تجربه تلخ و نگران کننده است. واقع بینی در این مرحله بسیار مهم است. مسیر ارتباط با پشتیبانی بایننس، تنها راهکار باقیمانده است، اما باید با احتیاط فراوان و درک ریسک های آن انجام شود:

در صورتی که حساب شما مسدود شد و بایننس درخواست احراز هویت یا مدارک تکمیلی کرد، بهترین و شاید تنها راهکار این است که با صداقت کامل با پشتیبانی بایننس ارتباط برقرار کنید. این بدان معناست که باید اعلام کنید ایرانی هستید و از قوانین بایننس بی اطلاع بودید. در برخی موارد (به خصوص در گذشته)، بایننس پس از این اعتراف، لینکی برای برداشت دارایی ها در اختیار کاربران قرار می داد. این روش به کاربران اجازه می داد تا دارایی های خود را به یک کیف پول یا صرافی دیگر منتقل کنند. اما با سخت گیرانه تر شدن قوانین و اجباری شدن احراز هویت پایه با اطلاعات دقیق (حتی اگر جعلی باشند)، مشخص نیست که این راهکار تا چه حد همچنان مؤثر باشد. بایننس اکنون به دلیل وارد کردن اطلاعات نادرست در ابتدا، ممکن است حتی اجازه برداشت را نیز ندهد.

تأکید می شود: هرگز در این مرحله اقدام به ارسال مدارک جعلی یا اطلاعات دروغ نکنید. در صورت شناسایی جعلی بودن اطلاعات، بایننس حساب شما را برای همیشه مسدود و دارایی ها را توقیف خواهد کرد و دیگر هیچ راهی برای بازیابی وجود نخواهد داشت. این یک ریسک غیرقابل جبران است.

جایگزین های بایننس برای کاربران ایرانی: نگاهی واقع بینانه

با توجه به ریسک های فزاینده استفاده از بایننس، بسیاری از کاربران ایرانی به دنبال جایگزین های مناسب تر هستند. این جایگزین ها را می توان به سه دسته اصلی تقسیم کرد: صرافی های متمرکز خارجی، صرافی های داخلی ایران، و صرافی های غیرمتمرکز (DEX).

الف. صرافی های متمرکز خارجی جایگزین

بسیاری از صرافی های متمرکز خارجی، تلاش می کنند تا کاربران ایرانی را جذب کنند، اما باید به یاد داشت که هیچ یک از آن ها «کاملاً امن» نیستند و همواره ریسک تغییر قوانین و اعمال محدودیت ها وجود دارد. این صرافی ها صرفاً برای «مدیریت ریسک» در مبالغ پایین تر توصیه می شوند:

• KuCoin:
  • مزایا: یکی از گزینه های پرطرفدار. در گذشته امکان فعالیت بدون

    KYC برای برداشت های تا سقف ۱ بیت کوین در روز را فراهم می کرد، اما قوانین آن نیز در حال سخت تر شدن است. تنوع بالایی از آلت کوین ها را پشتیبانی می کند. دارای توکن بومی

    KCS با تخفیف کارمزد.

  • معایب: با وجود محبوبیت، کوکوین نیز تحت فشارهای نظارتی قرار گرفته و قوانین

    KYC آن در حال تغییر است. احتمال مسدود شدن حساب برای کاربران ایرانی وجود دارد. کارمزدهای معاملات فیوچرز نسبتاً بالا.

• Bybit:
  • مزایا: یک صرافی قوی در زمینه معاملات فیوچرز و مشتقات، با کارمزدهای رقابتی. رابط کاربری مدرن و حجم معاملات بالا.
  • معایب:

    Bybit نیز به تدریج به سمت اجباری کردن

    KYC پیش می رود. ریسک شناسایی و مسدود شدن حساب برای ایرانیان وجود دارد.

• MEXC Global / Gate.io / OKX:
  • این صرافی ها نیز تا حدی برای کاربران ایرانی قابل دسترس هستند، اما مانند سایر صرافی های متمرکز خارجی، باید قوانین

    KYC آن ها را به طور مداوم بررسی کرد. ریسک تغییر ناگهانی سیاست ها و اعمال محدودیت ها در هر لحظه وجود دارد.

نکته مهم: هرگز تمام دارایی های خود را در یک صرافی متمرکز خارجی نگهداری نکنید، حتی اگر فعلاً برای ایرانیان محدودیت خاصی اعمال نکرده باشد. این صرافی ها کیف پول شخصی شما نیستند و همیشه باید دارایی های بزرگ را به کیف پول های شخصی و غیرحضانتی منتقل کنید.

ب. صرافی های داخلی ایران

صرافی های داخلی ارز دیجیتال، گزینه ای امن تر و قانونی تر برای کاربران ایرانی محسوب می شوند، به خصوص برای تازه کارها یا افرادی که قصد سرمایه گذاری در مبالغ پایین تر را دارند:

• مزایا:
  • قانونی و قابل پیگیری در ایران: در صورت بروز هرگونه مشکل، امکان پیگیری قانونی در داخل کشور وجود دارد.
  • سهولت احراز هویت و واریز/برداشت ریالی: فرآیند احراز هویت با مدارک ایرانی به راحتی انجام می شود و واریز و برداشت ریالی نیز بدون دردسر صورت می گیرد.
  • پشتیبانی فارسی: دسترسی به پشتیبانی به زبان فارسی و رفع سریع تر مشکلات.
• معایب:
  • تنوع کمتر رمزارزها: معمولاً تعداد رمزارزهای پشتیبانی شده در صرافی های داخلی کمتر از بایننس است.
  • نقدینگی پایین تر: حجم معاملات در مقایسه با صرافی های جهانی کمتر است، که ممکن است در معاملات با حجم بالا به مشکل برخورد.
  • عدم دسترسی به ابزارهای حرفه ای و فیوچرز: بسیاری از ابزارهای معاملاتی پیشرفته، معاملات مارجین یا فیوچرز در صرافی های داخلی در دسترس نیستند.

صرافی های داخلی، بهترین گزینه برای تازه کارها و معاملات کم حجم به شمار می روند.

ج. صرافی های غیرمتمرکز (DEX) و کیف پول های غیرحضانتی (Non-Custodial Wallets)

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) و کیف پول های غیرحضانتی، راهکاری برای دور زدن محدودیت های متمرکز هستند، اما پیچیدگی های خاص خود را دارند:

• مزایا:
  • عدم نیاز به احراز هویت: هیچ

    KYC در

    DEXها نیاز نیست، زیرا معاملات به صورت مستقیم بین کاربران روی بلاکچین انجام می شود.

  • کنترل کامل بر دارایی: کاربر مالک کلیدهای خصوصی خود است و کنترل کامل بر دارایی هایش دارد. صرافی هیچ دسترسی به وجوه ندارد.
  • مقاومت در برابر سانسور: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، تحریم ها یا مسدودسازی توسط نهادهای مرکزی امکان پذیر نیست.
• معایب:
  • پیچیدگی بیشتر برای مبتدیان: استفاده از

    DEXها و کیف پول های غیرحضانتی نیاز به دانش فنی بیشتری دارد.

  • کارمزدهای شبکه: کارمزدها بر اساس تراکنش های بلاکچین محاسبه می شوند و ممکن است در زمان شلوغی شبکه بالا باشند.
  • ریسک خطای کاربر: مسئولیت کامل امنیت بر عهده کاربر است؛ اشتباه در ارسال آدرس یا نگهداری کلید خصوصی می تواند منجر به از دست رفتن دارایی ها شود.
• مثال ها:
  • UniSwap, PancakeSwap, Balancer: از جمله

    DEXهای معروف هستند که امکان تبادل رمزارزها را به صورت مستقیم و بدون واسطه فراهم می کنند.

• کیف پول های غیرحضانتی:
  • MetaMask, Trust Wallet, SafePal: این کیف پول ها به شما اجازه می دهند کلیدهای خصوصی دارایی های خود را کنترل کنید و به

    DAppها و

    DEXها متصل شوید.

    شایعاتی در مورد اعمال محدودیت برای کیف پول های وابسته به بایننس مانند تراست والت (Binance Trust Wallet) و سیف پل (

    SafePal) مطرح شده بود، اما پشتیبانی تراست والت اعلام کرده که سیاست های بایننس تنها برای خود صرافی است و شامل تراست والت نمی شود. با این حال، هنگام استفاده از

    DAppهای مبتنی بر

    Binance Smart Chain از طریق این کیف پول ها، همچنان احتیاط و استفاده از

    VPN/VPS مطمئن توصیه می شود.

د. وضعیت Binance Smart Chain (BSC)

زنجیره هوشمند بایننس (

BSC) یک بلاکچین مستقل از صرافی بایننس است که امکان اجرای قراردادهای هوشمند و

DAppها را فراهم می کند. اگرچه این زنجیره نیمه متمرکز محسوب می شود، اما فعالیت آن جدا از صرافی متمرکز بایننس است. تاکنون، انتقال توکن ها بر بستر

BSC برای کاربران ایرانی با مشکل خاصی مواجه نشده است. با این حال، با توجه به سابقه بایننس در اعمال محدودیت ها، نمی توان با قطعیت در مورد آینده آن نظر داد و همواره باید احتیاط لازم را در نظر داشت.

چه خطراتی کاربران ایرانی را تهدید می کند؟

همانطور که پیشتر نیز اشاره شد، خطر شناسایی هویت ایرانی و از دست رفتن سرمایه، همواره شمشیر داموکلس بالای سر کاربران ایرانی در صرافی های متمرکز خارجی بوده است. این مسئله چیز جدیدی نیست، اما با قوانین جدید بایننس، پیچیده تر و پرریسک تر شده است. اکنون، حتی با حداقل دارایی نیز نیاز به احراز هویت وجود دارد و میزان برداشت برای حساب های پایه نیز به شدت کاهش یافته است.

مسدود شدن حساب تنها یک جنبه از تهدید است؛ نشت اطلاعات شخصی، ریسک های قانونی ناشی از فعالیت های مالی در پلتفرم های تحریمی و حتی کلاهبرداری های متعدد در فضای مجازی که از ناآگاهی کاربران سوءاستفاده می کنند، همگی بر پیچیدگی و خطرناک بودن این مسیر می افزایند. کاربران باید به یاد داشته باشند که هیچ تضمینی برای بازگشت دارایی های مسدود شده وجود ندارد و حتی اگر بایننس در گذشته در برخی موارد اجازه برداشت داده باشد، هیچ تضمینی برای تکرار آن در آینده با قوانین سخت گیرانه تر فعلی نیست.

نتیجه گیری نهایی

تصمیم به فعالیت در صرافی بایننس برای کاربران ایرانی، همواره با مجموعه ای از ریسک های بزرگ همراه بوده است. با اعمال قوانین جدید و سخت گیرانه تر احراز هویت، این مسیر از همیشه دشوارتر و پرخطرتر شده است. کاربران باید به طور کامل از این واقعیت آگاه باشند که امنیت مطلق برای ایرانیان در صرافی های متمرکز خارجی وجود ندارد. هر تلاشی برای دور زدن سیستم ها، از جمله استفاده از هویت جعلی یا

VPN/VPSهای ناامن، می تواند به از دست رفتن کامل دارایی ها منجر شود.

در نهایت، انتخاب با خود کاربر است: آیا ریسک نگهداری سرمایه در بایننس با وجود خطرات احتمالی را می پذیرید و به حداقل برداشت ها بسنده می کنید، یا به دنبال راهکارهای جایگزین خواهید بود؟ مهم است که تصمیم خود را بر اساس میزان سرمایه، دانش فنی، و سطح تحمل ریسک شخصی خود اتخاذ کنید. برای سرمایه های خرد و تازه کارها، صرافی های داخلی امن تر و قابل پیگیری تر هستند. برای مبالغ بالاتر و کاربران باتجربه تر، صرافی های غیرمتمرکز می توانند راهکاری امن تر باشند، البته با نیاز به دانش فنی بیشتر. مهمترین توصیه این است که همواره به طور مداوم تحقیق کنید، دانش خود را به روز نگه دارید و دارایی های خود را با دقت مدیریت کنید. به خاطر داشته باشید،

این دارایی ها به آسانی به دست نمی آیند که با سهل انگاری از دست بروند و حسرت به دل باقی بمانند. نکات امنیتی را جدی بگیرید و اقدامات مناسب را در خصوص دارایی خود انجام دهید تا در این بازار پرنوسان، سرمایه خود را حفظ کنید و از

محدودیت بایننس برای ایرانیان به بهترین شکل ممکن عبور کنید.